Повдигнатите по делото обвинения са за неправомерно теглене на банкови кредити чрез фалшиви документи. 

Подсъдими са общо 13 души. Спрямо кредитният банков инспектор Р. Георгиев (40 г.) и частните кредитни консултанти Пл. Грандев (41г.) и Б. Маринов (40г.) са повдигнати обвинения, че през периода от м. декември 2010 г. до 10 февруари 2011 г. във Варна в съучастие като помагачи с други 10 лица (кредитоискатели), чрез използване на неистински документи, са получили без правно основание парични суми по различни отпуснати банкови кредити на обща стойност 275 000 лева - престъпление по чл.212, ал.4, вр. ал.1, във вр. с чл.20, ал.4 и чл.26, ал.1 от НК. Чуждото движимо имущество (собственост на търговска банка) е в особено големи размери. 

Според внесения обвинителен акт - Грандев и Маринов са търсили и намирали хора от различни райони на страната (Свищов, Монтана, Карлово, Разград и др.), предимно с нисък социален статус, които били снабдявани с неистински удостоверения и документи, в това число и че "работят" като военнослужещи. 

Въпросните лица били склонявали да кандидатстват за кредити в размер на 25 000 лв., по специална програма, с преференциални условия като нисък процент годишна лихва и без поръчителство. С набавените неистински документи, кандидатите за заеми били водени за обслужване при кредитния инспектор Георгиев, който според обвинението оформял документите за кредитите без да извършва необходимите проверки за предоставените данни и така спомогнал за отпускането на сумите. 

Спрямо останалите десетимата подсъдими (кредитоискатели, на възраст между 27 и 49 години) повдигнатите обвинения са, че в различни конкретни периоди, в съучастие с част от подсъдимите като помагачи, чрез използване на неистински документи, получили или направили опит да получат без правно основание чуждо движимо имущество - парични суми от по 25 000 лева, собственост на българска банка. Над 30 са свидетелите по делото към момента.